Die Nachlassbearbeitung gehört zu den sensibelsten Aufgaben im Bankgeschäft. Angehörige befinden sich häufig in emotional belastenden Situationen, gleichzeitig müssen Banken regulatorische Anforderungen erfüllen, Fristen einhalten und vielschichtige Sachverhalte sicher bearbeiten.
Viele Volksbanken Raiffeisenbanken erleben dabei eine ähnliche Entwicklung: Die Fälle werden anspruchsvoller, die personellen Ressourcen knapper und die Anforderungen an Qualität und Geschwindigkeit steigen kontinuierlich.
Die zentrale Frage lautet deshalb zunehmend: Wie lässt sich die Nachlassbearbeitung langfristig sicher, effizient und zukunftsfähig aufstellen?
Warum die Nachlassbearbeitung für Banken immer anspruchsvoller wird
In vielen Genossenschaftsbanken ist die Nachlassbearbeitung heute arbeitsteilig organisiert: Die ersten Kundenkontakte und die Entgegennahme von Unterlagen erfolgen häufig in den Filialen oder im Kundenservice, während die weitere Bearbeitung in spezialisierten Marktfolgeeinheiten liegt.
Gerade diese Aufteilung macht deutlich, wie wichtig klar definierte und durchgängige Prozesse geworden sind. Denn zwischen Kundenkontakt, Dokumentenprüfung, Fristenmanagement, Behördenkommunikation und Abschlussbearbeitung greifen zahlreiche Prozessschritte ineinander.
Gleichzeitig steigen die Anforderungen spürbar:
- komplexere Erbkonstellationen
- zunehmende regulatorische Vorgaben
- steigende Fallzahlen
- hoher administrativer Aufwand
- personelle Engpässe und Fachkräftemangel
Hinzu kommt: Spezialwissen liegt in vielen Häusern häufig bei einzelnen erfahrenen Mitarbeitenden. Fallen diese aus oder verlassen die Bank, entsteht schnell zusätzlicher Druck auf Organisation und Bearbeitungsqualität.
Besonders herausfordernd wird dies bei hohen Stückzahlen oder kurzfristigen Belastungsspitzen. Wiedervorlagen, Fristen und laufende Korrespondenzen müssen zuverlässig gesteuert werden — gleichzeitig erwarten Kunden und Angehörige schnelle Rückmeldungen und eine empathische Betreuung.
Die Nachlassbearbeitung ist deshalb heute weit mehr als reine Sachbearbeitung. Sie ist ein zentraler Bestandteil stabiler und zukunftsfähiger Bankprozesse.
Stabile Prozesse schaffen Sicherheit – für Banken und Kunden
Gerade in sensiblen Situationen erwarten Angehörige eine verlässliche, klare und professionelle Kommunikation. Gleichzeitig müssen Banken sicherstellen, dass Nachlasswerte geschützt, Erbnachweise geprüft und regulatorische Anforderungen erfüllt werden.
Deshalb setzen immer mehr Banken auf standardisierte und klar definierte Servicemodelle.
- klare Zuständigkeiten
- definierte Servicelevels
- transparente Bearbeitungsstände
- strukturierte Wiedervorlagen
- hohe Prozesssicherheit
- spürbare Entlastung der Mitarbeitenden
Das Ziel: Mehr Stabilität im Betrieb und gleichzeitig mehr Freiräume für Kundennähe und Beratung.
Wie Serviscope Banken in der Nachlassbearbeitung unterstützt
Serviscope unterstützt Volksbanken Raiffeisenbanken in der Nachlassbearbeitung — von der Erstbearbeitung der Todesnachricht bis zur Kundenlöschung. Unsere Spezialisten-Teams übernehmen die strukturierte Bearbeitung entlang des gesamten Prozesses:
- Erstbearbeitung nach Todesfallmeldung
- Kontakt mit Erben und Behörden
- Prüfung von Unterlagen und Legitimationen
- Bearbeitung von Abwicklungsaufträgen
- Wiedervorlagen und Fristenmanagement
- Abschlussbearbeitung und Kundenlöschung
Banken entscheiden dabei selbst, welche Fertigungstiefe zu ihrem Haus passt — von unterstützenden Teilleistungen bis zur vollständigen Ende-zu-Ende-Bearbeitung also von der Todesfallmeldung bis zur Kundenlöschung.
Vorteile für Volksbanken Raiffeisenbanken
Mitarbeitende gezielt entlasten
Administrative und zeitintensive Aufgaben werden durch spezialisierte Teams übernommen.
Prozessqualität sichern
Standardisierte Abläufe und klare Servicelevels sorgen für hohe Verlässlichkeit.
Betriebsfähigkeit stabilisieren
Auch bei steigenden Stückzahlen oder personellen Veränderungen bleiben Prozesse leistungsfähig.
Kundennähe stärken
Berater gewinnen Freiräume für persönliche Kundenbetreuung und Beratung.
Zukunftsfähigkeit ausbauen
Moderne Prozessmodelle und Automation im Bankverfahren unterstützen Banken bei ihrer digitalen Transformation.
Gemeinsam Zukunft gestalten
Als Mitglied der Atruvia Gruppe versteht Serviscope die Prozesse, Systeme und Anforderungen der Volksbanken Raiffeisenbanken genau. Gemeinsam entwickeln wir Service-Modelle, die Banken nachhaltig entlasten und gleichzeitig Sicherheit, Qualität und Effizienz stärken.
Mehr erfahren
Sie möchten erfahren, wie Ihre Bank die Nachlassbearbeitung sicher und effizient weiterentwickeln kann?
Dann informieren Sie sich hier:
- Nachlassbearbeitung bei Serviscope
- oder tauschen Sie sich direkt mit unseren Experten in der nächsten Online-Präsentation zur Nachlassbearbeitung aus.
