Nachlass
Nachlässe - Unerwartet und dringend.
Nachlässe - Unerwartet und dringend.
Die Prozesse der Nachlassbearbeitung sind komplex, zeitaufwändig und dringend. Nachlasswerte müssen noch am Tag der Kenntnisnahme vom Tod des Kunden vor unberechtigtem Zugriff gesichert werden. Erforderliche Unterlagen einzuholen und zu prüfen bindet viel Zeit – besonders bei Kleinstengagements ein unverhältnismäßiger Aufwand. Das fordert Ihre Mitarbeiter, auch weil es nicht zu ihrem gewohnten Tagesgeschäft gehört. So wirken sich diese Tätigkeiten nicht nur auf die Leistungsfähigkeit und die Effizienz Ihrer Marktfolge, sondern auf alle Marktbereiche aus.
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Entlasten Sie Ihre Marktfolgeeinheit, indem Sie die Nachlassbearbeitung einfach und flexibel an uns auslagern. Unsere spezialisierten Servicemitarbeiter sorgen für eine schnelle, ordnungsgemäße und vollständig dokumentierte Abwicklung. Wir übernehmen dabei alles von der Erst- und Weiterbearbeitung, über den Kontakt mit den Erben und dem Nachlassgericht, bis hin zur Abschlussbearbeitung. Die hinterbliebenen Konten werden aufgelöst, so dass erst gar keine Altfälle mehr bei Ihnen entstehen. Selbstverständlich dokumentieren wir alle Prozesse in agree21. So behalten Sie die volle Kontrolle und sind immer über den aktuellen Stand der Bearbeitung informiert.
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In unseren kostenfreien Online-Präsentationen stellen wir Ihnen unsere Leistungen zum Nachlass vor. Im Anschluss an die Präsentationen bieten wir Ihnen die Möglichkeit, Fragen zu unseren Services zu stellen.
Häufige Fragen zur Nachlassbearbeitung
Was ist Nachlassbearbeitung als BPO-Leistung?
Bei der Nachlassbearbeitung als Business Process Outsourcing (BPO) übernimmt Serviscope die Bearbeitung von Nachlassfällen für Ihre Bank – ganz oder in Teilen. Spezialisierte Servicemitarbeitende erledigen die anfallenden Aufgaben direkt im IT-System der Bank von der Sicherung der Nachlasswerte über den Kontakt mit Erben und Behörden bis zur Abschlussbearbeitung und Kundenlöschung. Ihre Bank behält die volle Kontrolle und Transparenz, während Ihre Marktfolge entlastet wird.
Warum ist die Nachlassbearbeitung für Banken so aufwändig?
Die Nachlassbearbeitung ist zeitkritisch, rechtlich anspruchsvoll und liegt quer zum gewohnten Tagesgeschäft. Nachlasswerte müssen bereits am Tag der Kenntnisnahme vom Tod eines Kunden vor unberechtigtem Zugriff gesichert werden. Das Einholen und Prüfen von Unterlagen bindet viel Zeit – gerade bei Kleinstengagements steht der Aufwand oft in keinem Verhältnis zum Engagement. Da die Aufgabe Spezialwissen erfordert und nicht zur Routine gehört, belastet sie nicht nur die Marktfolge, sondern strahlt auf alle Marktbereiche aus.
Welche Leistungen übernimmt Serviscope in der Nachlassbearbeitung konkret?
Serviscope begleitet den gesamten Nachlassprozess: von der Erstbearbeitung der Todesfallmeldung über die Sicherung der Nachlasswerte, das Einholen und Prüfen der erforderlichen Unterlagen sowie die Korrespondenz mit Erben, Erbvertretern und Nachlassgericht bis hin zur Abschlussbearbeitung und Kundenlöschung. Alle Vorgänge werden im Banksystem dokumentiert, auf Basis erprobter Prozessstandards und unterstützt durch moderne Automation im BankingWorkSpace von Atruvia.
Können wir die Nachlassbearbeitung auch nur teilweise auslagern?
Ja. Ihre Bank entscheidet flexibel, in welchem Umfang sie die Nachlassbearbeitung überträgt. Die Erstbearbeitung nach Eingang der Todesfallmeldung erfolgt grundsätzlich durch Serviscope. Darüber hinaus legen Sie individuell fest, welche weiteren Fälle oder Bearbeitungsschritte unsere Spezialisten übernehmen. Möglich ist beispielsweise:
- nur einfache Nachlassfälle, die mit Kundenvollmacht abgewickelt werden können
- ausschließlich komplexe Fälle mit mehreren Erben oder Erbvertretern
- Fälle bis zu einem bestimmten Kontenumsatz, beispielsweise 25.000 Euro Gesamtvolumen
- oder die komplette Nachlassbearbeitung
Das Service-Modell stimmen wir gemeinsam mit Ihrer Bank passend zu Ihrer Organisation ab.
Wie schnell erfolgt die Bearbeitung eines Nachlassfalls?
Die Erstbearbeitung erfolgt bei Eingang bis 12 Uhr taggleich. Für die Folgebearbeitung gelten klar definierte Servicelevels, sodass Fristen und Wiedervorlagen zuverlässig eingehalten werden. Gerade die Sicherung der Nachlasswerte ist zeitkritisch – durch eingespielte Abläufe und spezialisierte Teams bleibt die Bearbeitung auch bei schwankendem Fallaufkommen verlässlich. So vermeiden Sie Verzögerungen, wie sie bei interner Bearbeitung durch dringendere Aufgaben entstehen.
Wie wird die Qualität der Nachlassbearbeitung sichergestellt?
Serviscope arbeitet mit spezialisierten Fach-Teams, standardisierten Prozessen und strukturierten Wiedervorlagen. Die Bearbeitung erfolgt transparent und nachvollziehbar auf Basis definierter und in der Praxis erprobter Prozessstandards. Fristen, Sicherungspflichten und Dokumentationsanforderungen werden durch eingespielte Routine konsequent eingehalten, die Vorgänge werden fallabschließend und revisionssicher bearbeitet.
Lohnt sich die Auslagerung der Nachlassbearbeitung auch bei geringen Fallzahlen?
Gerade bei geringen oder schwankenden Fallzahlen ist die Auslagerung oft besonders sinnvoll. Eigene Kapazitäten für einen unregelmäßig anfallenden Spezialprozess vorzuhalten, ist wirtschaftlich schwierig: In ruhigen Phasen sind sie unterausgelastet, bei Spitzen reichen sie nicht. Da Serviscope hohe Stückzahlen über viele Banken hinweg bearbeitet, lässt sich der einzelne Vorgang wirtschaftlicher abwickeln, als es ein einzelnes Haus könnte. Die Lösung eignet sich damit für kleinere Banken mit begrenzten Fachkapazitäten ebenso wie für größere Institute mit hohen Stückzahlen.
Was bedeutet die Auslagerung der Nachlassbearbeitung für die Angehörigen?
Die formale, bürokratische Bearbeitung übernimmt Serviscope zügig und ordnungsgemäß. Dadurch gewinnt Ihre Bank Freiraum, um genau dort menschlich präsent zu sein, wo es zählt: in der einfühlsamen Begleitung der Angehörigen vor Ort. Ihre Mitarbeitenden werden zugleich von einer fachlich wie emotional fordernden Sonderaufgabe entlastet, und die Abhängigkeit von einzelnen Wissensträgern entfällt.
Was kostet die Nachlassbearbeitung als BPO-Leistung?
Die Kosten hängen vom Auftragsvolumen und vom gewählten Modell ab, also davon, ob Sie den gesamten Prozess oder einzelne Bearbeitungsschritte übertragen. Statt fixer Vorhaltekosten für eigene Kapazitäten zahlen Sie eine planbare, am tatsächlichen Bedarf orientierte Leistung. Eine konkrete Einschätzung für Ihr Haus erhalten Sie im persönlichen Gespräch.
Hier teilen wir unser Wissen zum Nachlass.
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